Este fenómeno no sólo refleja la tensión sobre los ingresos reales, sino que también expone una dinámica regresiva donde los más vulnerables llevan la mayor carga.
En contacto con “El Repaso”, por Radio Provincia, el economista y analista financiero Christian Buteler, dijo que “estamos en niveles récord de los últimos 15 años. La mora de las familias llegó a superar el 9% en diciembre y la de los préstamos personales están en el 12%, o sea que se cuadruplicó con respecto a un año atrás que estaba en el orden del 3 o 4%”.
Agregó que “cuando hablamos de los créditos a la familia, incluye tarjetas de crédito, préstamos personales, préstamos prendarios y préstamos hipotecario. Y cuando hablamos de mora en la tarjeta de crédito, es gente que no paga ni siquiera el mínimo, por más de 30 días”. Además, aclaró que es difícil saber el destino que esa gente le dio a su dinero, pero “es cierto que parte de ello se destinó a solventar la baja de ingresos que hubo a partir de 2024”.
A su vez, es especialista remarcó que la mora en los préstamos que dan las billeteras virtuales o los supermercados está en el orden del 23%. “Son segmentos- señaló- que no tiene acceso a los bancos, porque capaz no tiene ingresos declarados y demás, van por estas opciones que son más rápidas y sencillas, con menos requisitos”.
Respecto de los altos intereses que cobran las entidades financieras, Buteler indicó “que el costo financiero total ronda las tres cifras. Hoy los bancos de primera línea están entre 130, 140%, muy lejos de la estación proyectada. Si a eso le sumamos que los salarios se vienen ajustando al orden del 20, 25%, ahí se empieza a entenderse por qué tenés la morosidad creciendo como lo hemos visto durante todo el año pasado”.
Por último, el economista destacó que “cuando entrás en mora, no importa cuál sea el banco, se informa en el Veraz y se te corta el crédito en cualquier otro lado, o sea, el individuo queda rápidamente fuera del sistema”.
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